知富新聞 2002-04-10 15:40:07 記者 劉佳華 報導

第一季績效出爐，檢視去年全年績效排名前二十名的基金，今年第一季仍能躋身前二十名者僅剩四檔，若再加計一年期、二年期績效來看，則僅倍立磐石、金鼎大利兩檔基金仍持續排名前二十，屬於短、中、長期表現皆相對突出者。

檢視去年排名前二十名的基金中，榮獲日前金鑽獎肯定者共有保誠外銷、倍立磐石、統一奔騰、怡富中小等四檔基金，不過在今年第一季類股輪動迅速的走勢中，單季績效仍能排名前二十名者僅倍立磐石、怡富中小兩檔基金，另外，金鼎大利與國際電子雖未得獎，但在第一季績效排行榜中仍持續躋身前二十名。而若以無論是在第一季或一年期、二年期的績效中，皆得以排名前二十的基金來看，則僅有倍立磐石與金鼎大利兩檔基金，而兩家投信都屬於成立時間僅五、六年的後起之秀。

今年第一季盤勢起伏甚大，1月份上漲5.78％、2月下跌3％、3月又揚升8.28％，總計第一季漲幅為11.1％，由於類股輪動相當迅速，致使第一季打敗加權指數的基金僅42檔，佔154檔股票型基金的27％，而如果將時間拉長為一年期，則在142檔基金當中有72檔報酬率超越大盤，佔了5成的比重，二年期則在119檔中有73檔打敗大盤，比重提高到6成。顯見如果拉長時間來看，多數股票型基金的績效仍優於大盤。

投資專家強調，由於投資人以基金作為理財工具的目的仍在於累積長期收益，因此在選擇基金時，仍不可忽視績效的表現，畢竟以截至3月底的一年期、二年期報酬率來看，最高與最低的水準相差都超過6成。雖說過去績效不保證未來績效，但如能綜合短、中、長期的表現進行較全面性的評估，應不失為一較客觀、較穩健的參考基準。